Scarica gratis il modello Excel per registrare polizze, premi, pagamenti e scadenze, con avvisi automatici configurabili a 30 giorni.
Registra in un unico foglio contraenti, compagnie, numeri di polizza, premi e date per controllare le scadenze assicurative senza cercare tra documenti separati. Il modello Excel contiene lo Scadenziario con 10 righe dimostrative, formule per premio totale e giorni residui, oltre ad avvisi basati su un preavviso configurabile.
Le liste di supporto alimentano le scelte per tipo di polizza e compagnia, mentre le colonne colorate distinguono i dati da compilare dai risultati calcolati. I nominativi e i riferimenti presenti sono fittizi e vanno sostituiti con dati verificati.
Nel foglio Scadenziario inserisci una riga per ciascun contratto. Compila ID polizza, contraente, codice fiscale o Partita IVA, tipo, compagnia, numero polizza, bene o rischio assicurato, decorrenza, scadenza, frequenza di pagamento, premio imponibile, imposte e oneri, stato pagamento, data ultimo pagamento, rinnovo desiderato e note.
Per tipo polizza, compagnia, frequenza, stato pagamento e rinnovo desiderato seleziona i valori disponibili in Liste_e_Impostazioni. Inserisci le date nelle colonne Decorrenza, Scadenza e Data ultimo pagamento come date Excel, non come testo, così i calcoli successivi possono leggerle correttamente.
La cella H4 del foglio Liste_e_Impostazioni contiene inizialmente 30 giorni. Modificala per definire con quanto anticipo classificare una polizza come “IN SCADENZA”; la soglia serve all’organizzazione interna e non modifica le condizioni del contratto.
Per ogni riga, la colonna Premio totale somma i due input Premio imponibile e Imposte e oneri. Per esempio, 502,00 € e 110,40 € producono 612,40 €; se la formula incontra un errore, IFERROR restituisce 0.
La colonna Giorni alla scadenza sottrae la data odierna, calcolata con TODAY(), dalla data nella colonna Scadenza. Il risultato è positivo prima della scadenza, zero nel giorno indicato e negativo dopo; cambia con il ricalcolo del file e dipende da una data valida.
La colonna Avviso verifica prima se la scadenza è precedente a oggi: restituisce SCADUTA. Se non lo è, confronta i giorni residui con H4 e restituisce IN SCADENZA quando rientrano nella soglia, altrimenti ATTIVA. Il controllo usa solo data e preavviso: non considera stato pagamento, rinnovo, clausole o comunicazioni della compagnia.
Nella riga ES-2026-001, il contraente è Marco Marchetti (esempio), la compagnia è Unipol Assicurazioni e il premio imponibile è 502,00 €, mentre imposte e oneri sono 110,40 €. Excel somma i due importi nella colonna Premio totale e restituisce 612,40 €: questo è il valore da confrontare con l’importo richiesto prima di registrare il pagamento.
La stessa riga indica scadenza 15/10/2026 e Rinnovo desiderato “Sì”. Con H4 pari a 30, Excel calcola la differenza tra quella data e oggi, poi assegna ATTIVA, IN SCADENZA o SCADUTA; quando appare IN SCADENZA, l’azione è verificare proposta, importo e comunicazione di rinnovo.
Nella riga ES-2026-002, la polizza Casa della Famiglia Bianchi (esempio) ha 285,25 € di imponibile, 62,75 € di oneri e rinnovo “Da valutare”. La somma produce 348,00 €; il risultato economico aiuta il confronto, ma non decide da solo se rinnovare.
Per trasformare il confronto tra costi e rinnovi in decisioni più strutturate, puoi approfondire il controllo economico gestionale.
Se il risultato non convince, verifica Scadenza, Decorrenza e Data ultimo pagamento con la polizza e le ricevute. Controlla inoltre che Premio imponibile e Imposte e oneri siano numeri, che Numero polizza identifichi il contratto corretto e che lo stato selezionato descriva la situazione effettiva.
Confronta Stato pagamento e Data ultimo pagamento con ricevuta, estratto conto o comunicazione della compagnia. Il workbook calcola Premio totale e Avviso, ma non collega automaticamente una transazione alla polizza e non verifica l’importo realmente incassato: la riconciliazione resta un controllo manuale.
ES-2026-008, Bottega Rossi SNC (esempio), ha Stato pagamento “Contestata”, Rinnovo desiderato “No” e scadenza 05/09/2026. Questa combinazione richiede di controllare la documentazione e aggiornare la riga solo dopo aver chiarito pagamento, posizione del contratto e gestione della scadenza.
Excel è una soluzione proporzionata per un numero circoscritto di polizze gestito da poche persone, quando servono tabella filtrabile, calcoli economici e una soglia di preavviso modificabile. Per le nuove righe occorre copiare le formule di Premio totale, Giorni alla scadenza e Avviso; altrimenti quei risultati non vengono creati automaticamente.
Un calendario condiviso è preferibile se serve soltanto ricordare le date, ma non sostituisce i campi di premio e pagamento. Un gestionale è più adatto con molti utenti, permessi distinti, allegati, storico modifiche, notifiche centralizzate o processi ricorrenti; il workbook verificato non offre queste funzioni.
Il file elabora gli input inseriti, ma non verifica coperture, franchigie, massimali, validità contrattuale o obblighi di rinnovo. Le righe presenti contengono dati fittizi: prima dell’uso reale limita i dati personali, controlla accessi e conservazione e confronta ogni scadenza con contratto e comunicazioni della compagnia.
La soglia H4 è un’impostazione operativa, non una regola universale. Per decisioni con effetti contrattuali o finanziari, la verifica ufficiale spetta alla documentazione applicabile e, se necessario, a compagnia, intermediario o professionista qualificato.
Sì, le righe dimostrative includono tipi come Auto, Casa, Vita e Impresa. Inserisci soltanto i dati necessari alla gestione e sostituisci completamente i riferimenti fittizi.
No. Il file calcola il numero di giorni e valorizza la colonna Avviso, ma non invia email, messaggi o notifiche esterne.
Sì. Modifica il valore Giorni preavviso nella cella H4 del foglio Liste_e_Impostazioni; la formula Avviso userà la nuova soglia.
La formula restituisce zero anche quando intercetta un errore. Controlla quindi Premio imponibile e Imposte e oneri prima di considerare il valore definitivo.
Le convalide attuali usano gli intervalli presenti in Liste_e_Impostazioni. Se aggiungi nuove voci, aggiorna anche gli intervalli delle convalide per renderle selezionabili.
No. I contraenti, i codici fiscali, le partite IVA e i numeri di polizza sono dichiarati fittizi nel foglio Scadenziario e servono solo per provare il modello.
